Cryptocurrency: kun konxju tar-riskji ta 'konformità

introduzzjoni

Fis-soċjetà tagħna li qed tevolvi malajr, cryptocurrency isir dejjem aktar popolari. Bħalissa, hemm ħafna tipi ta 'cryptocurrency, bħal Bitcoin, Ethereum, u Litecoin. Cryptocurrencies huma esklussivament diġitali, u l-muniti u t-teknoloġija jinżammu siguri billi tintuża t-teknoloġija blockchain. Din it-teknoloġija żżomm rekord sigur ta 'kull tranżazzjoni kollha f'post wieħed. Ħadd ma jikkontrolla l-blockchain peress li dawn il-katini huma deċentralizzati fuq kull kompjuter li għandu kartiera ta 'cryptocurrency. It-teknoloġija Blockchain tipprovdi wkoll anonimità għall-utenti ta 'cryptocurrency. In-nuqqas ta 'kontroll u l-anonimità ta' l-utenti jistgħu joħolqu ċerti riskji għall-intraprendituri li jixtiequ jużaw cryptocurrency fil-kumpanija tagħhom. Dan l-artikolu huwa kontinwazzjoni tal-artikolu preċedenti tagħna, 'Cryptocurrency: l-aspetti legali ta' teknoloġija rivoluzzjonarja '. Billi dan l-artikolu preċedenti avviċina prinċipalment l-aspetti legali ġenerali ta 'cryptocurrency, dan l-artikolu jiffoka fuq ir-riskji li s-sidien tan-negozji jistgħu jiffaċċjaw meta jittrattaw cryptocurrency u l-importanza tal-konformità.

 

Riskju ta 'suspett ta' ħasil ta 'flus

Filwaqt li cryptocurrency qed tikseb popolarità, għadha mhix regolata fl-Olanda u l-bqija tal-Ewropa. Il-leġiżlaturi qegħdin jaħdmu fuq l-implimentazzjoni ta 'regolamenti dettaljati, iżda dan se jkun proċess twil. Madankollu, il-qrati nazzjonali Olandiżi diġà għaddew diversi sentenzi f'każijiet li jikkonċernaw il-cryptocurrency. Għalkemm ftit deċiżjonijiet kienu jikkonċernaw l-istatus legali ta 'cryptocurrency, il-biċċa l-kbira tal-każijiet kienu fl-ispettru kriminali. Il-ħasil tal-flus kellu sehem kbir f’dawn is-sentenzi.

Il-ħasil tal-flus huwa aspett li għandu jittieħed f'kunsiderazzjoni biex ikun assigurat li l-organizzazzjoni tiegħek ma taqax taħt l-ambitu tal-Kodiċi Kriminali Olandiż. Il-ħasil tal-flus huwa att punibbli skont il-liġi kriminali Olandiża. Dan huwa stabbilit fl-artikoli 420bis, 420ter u 420 tal-Kodiċi Kriminali Olandiż. Il-ħasil ta ’flus huwa ppruvat meta persuna taħbi n-natura, l-oriġini, l-aljenazzjoni jew l-ispostament ta’ ċertu oġġett, jew taħbi min hu l-benefiċjarju jew id-detentur tal-oġġett waqt li tkun konxja li l-oġġett ġej minn attivitajiet kriminali. Anke meta persuna ma kinitx espliċitament konxja mill-fatt li t-tajjeb ġej minn attivitajiet kriminali imma seta ’raġonevolment jassumi li dan kien il-każ, huwa jista’ jinstab ħati ta ’ħasil ta’ flus. Dawn l-atti huma punibbli bi priġunerija sa erba 'snin (talli jkunu konxji tal-oriġini kriminali), priġunerija sa sena (għal assunzjoni raġonevoli) jew multa sa 67.000 euro. Dan huwa stabbilit fl-artikolu 23 tal-Kodiċi Kriminali Olandiż. Persuna li tagħmel drawwa ta 'ħasil ta' flus tista 'saħansitra tkun il-ħabs sa sitt snin.

Hawn taħt hawn ftit eżempji li fihom il-qrati Olandiżi għaddew mill-użu ta 'cryptocurrency:

  • Kien hemm każ fejn persuna ġiet akkużata li ħaslet flus. Huwa rċieva flus li kienu nkisbu billi kkonverta bitcoins għal fiat money. Dawn il-bitcoins inkisbu permezz tal-web mudlama, li fuqha huma moħbija l-indirizzi IP tal-utenti. L-investigazzjonijiet urew li l-web mudlama tintuża kważi esklussivament għan-negozjar ta 'oġġetti illegali, li għandhom jitħallsu bil-bitcoins. Għalhekk, il-qorti assumiet li l-bitcoins miksuba permezz tal-web mudlama huma ta ’oriġini kriminali. Il-qorti ddikjarat li s-suspettat irċieva flus li kienu nkisbu billi kkonvertew bitcoins ta 'oriġini kriminali fi flus fiat. Is-suspettat kien konxju li l-bitcoins spiss huma ta 'oriġini kriminali. Xorta, huwa ma investigax l-oriġini tal-flus fiat li kiseb. Għalhekk, huwa konxjament aċċetta ċ-ċans sinifikanti li l-flus li rċieva jkunu nkisbu permezz ta 'attivitajiet illegali. Huwa nstab ħati għal ħasil ta ’flus. [1]
  • F'dan il-każ, is-Servizz ta 'Informazzjoni u Investigazzjoni Fiskali (bl-Olandiż: FIOD) beda investigazzjoni fuq kummerċjanti bitcoin. Is-suspettat, f'dan il-każ, ipprovda bitcoins lin-negozjanti u biddilhom f'fiat flus. Is-suspettat uża kartiera onlajn li fiha kienu ddepożitati bosta ammonti ta ’bitcoins, li ġejjin mill-web mudlama. Kif imsemmi fil-każ ta 'hawn fuq, dawn il-bitcoins huma preżunti li huma ta' oriġini illegali. Is-suspettat irrifjuta li jipprovdi kjarifika dwar l-oriġini tal-bitcoins. Il-qorti ddikjarat li s-suspettat kien jaf sew l-oriġini illegali tal-bitcoins billi mar għand negozjanti li jiggarantixxu l-anonimità tal-klijenti tagħhom u jitolbu kummissjoni għolja għal dan is-servizz. Għalhekk, il-qorti ddikjarat li l-intenzjoni tas-suspettat tista ’tiġi preżunta. Huwa nstab ħati għal ħasil ta ’flus. [2]
  • Il-każ li jmiss jikkonċerna bank Olandiż, ING. ING daħlet kuntratt bankarju ma 'kummerċjant bitcoin. Bħala bank, ING għandha ċerti obbligi ta 'monitoraġġ u investigazzjoni. Huma skoprew li l-klijent tagħhom uża flus kontanti biex jixtri bitcoins għal partijiet terzi. ING temm ir-relazzjoni tagħhom billi l-oriġini tal-ħlasijiet fi flus kontanti ma tistax tiġi kkontrollata u l-flus jistgħu possibilment jinkisbu permezz ta 'attivitajiet illegali. L-ING ħassew li ma setgħux jibqgħu jissodisfaw l-obbligi tagħhom tal-KYC peress li ma setgħux jiggarantixxu li l-kontijiet tagħhom ma ntużawx għall-ħasil tal-flus u biex jiġu evitati riskji dwar l-integrità. Il-qorti ddikjarat li l-klijent ta 'ING ma kienx biżżejjed biex jipprova li l-flus kontanti kienu ta' oriġini legali. Għalhekk, ING tħalliet ittemm ir-relazzjoni bankarja. [3]

Dawn is-sentenzi juru li l-ħidma ma 'cryptocurrency jista' jkun ta 'riskju meta tiġi għal konformità. Meta l-oriġini tal-cryptocurrency mhix magħrufa, u l-munita tista 'toħroġ mill-web mudlama, jista' jinqala 'faċilment suspett ta' ħasil ta 'flus.

Konformità

Peress li l-kripto-munita għadha mhix regolata u l-anonimità fit-tranżazzjonijiet hija żgurata, huwa mezz attraenti ta 'ħlas li għandu jintuża għal attivitajiet kriminali. Għalhekk, il-kripto-munita għandha xi tip ta 'konnotazzjoni negattiva fl-Olanda. Dan jintwera wkoll fil-fatt li l-Awtorità Olandiża tas-Servizzi Finanzjarji u s-Swieq tagħti parir kontra l-kummerċ fi kripto-muniti. Huma jiddikjaraw li l-użu tal-kripto-muniti joħloq riskji fir-rigward ta 'reati ekonomiċi, billi l-ħasil tal-flus, il-qerq, il-frodi u l-manipulazzjoni jistgħu jinqalgħu faċilment. Dan ifisser li trid tkun preċiż ħafna mal-konformità meta tittratta l-kripto-munita. Int trid tkun kapaċi turi li l-kripto-munita li tirċievi ma tinkisibx permezz ta 'attivitajiet illegali. Int trid tkun kapaċi tipprova li verament investigajt l-oriġini tal-munita kriptografika li rċevejt. Dan jista 'jkun diffiċli għan-nies li jużaw il-munita kriptografika ħafna drabi ma jkunux identifikabbli. Ħafna drabi, meta l-qorti Olandiża jkollha deċiżjoni dwar il-kripto-munita, tkun fl-ispettru kriminali. Bħalissa, l-awtoritajiet ma jissorveljawx b'mod attiv il-kummerċ fil-kripto-muniti. Madankollu, il-kripto-munita għandha l-attenzjoni tagħhom. Għalhekk, meta kumpanija jkollha relazzjoni mal-kripto-munita, l-awtoritajiet ikunu allerti żejda. L-awtoritajiet probabbilment ikunu jridu jkunu jafu kif tinkiseb il-munita kriptografika u x'inhi l-oriġini tal-munita. Jekk ma tistax twieġeb dawn il-mistoqsijiet kif suppost, jista 'jinqala' suspett ta 'ħasil ta' flus jew reati kriminali oħra u tista 'tinbeda investigazzjoni dwar l-organizzazzjoni tiegħek.

Regolament ta 'cryptocurrency

Kif intqal hawn fuq, il-kripto-munita għadha mhix regolata. Madankollu, il-kummerċ u l-użu tal-kripto-muniti probabbilment se jkunu strettament regolati, minħabba r-riskji kriminali u finanzjarji li tinvolvi l-kripto-munita. Ir-regolament tal-kripto-munita huwa suġġett ta 'konversazzjoni mad-dinja kollha. Il-Fond Monetarju Internazzjonali (organizzazzjoni tan-Nazzjonijiet Uniti li taħdem fuq il-kooperazzjoni monetarja globali, tiżgura l-istabbiltà finanzjarja u tiffaċilita l-kummerċ internazzjonali) qed issejjaħ għal koordinazzjoni globali dwar il-kripto-muniti peress li wissa kemm għal riskji finanzjarji kif ukoll kriminali. L-Unjoni Ewropea qed tiddiskuti jekk tirregolax jew tissorveljax il-kripto-muniti, għalkemm għadhom ma ħolqux leġiżlazzjoni speċifika. Barra minn hekk, ir-regolamentazzjoni tal-kripto-munita hija suġġett ta 'dibattitu f'diversi pajjiżi individwali, bħaċ-Ċina, il-Korea t'Isfel, u r-Russja. Dawn il-pajjiżi qed jieħdu jew iridu jieħdu passi sabiex jistabbilixxu regoli dwar il-kripto-muniti. Fl-Olanda, l-Awtorità għas-Servizzi Finanzjarji u s-Swieq irrimarkat li d-ditti tal-investiment għandhom dmir ġenerali ta ’kura meta joffru Bitcoin-futures lil investituri bl-imnut fl-Olanda. Dan jinvolvi li dawn id-ditti tal-investiment għandhom jieħdu ħsieb l-interess tal-klijenti tagħhom b'mod professjonali, ġust u onest. [5] Id-diskussjoni globali dwar ir-regolamentazzjoni tal-kripto-munita turi li bosta organizzazzjonijiet jaħsbu li huwa meħtieġ li tiġi stabbilita mill-inqas xi tip ta 'leġiżlazzjoni.

konklużjoni

Huwa sigur li tgħid li cryptocurrency qed jisplodu. Madankollu, in-nies jidhru li jinsew li l-kummerċ u l-użu ta 'dawn il-muniti jistgħu wkoll jinvolvu ċerti riskji. Qabel ma tkun taf, tista 'taqa' fl-ambitu tal-Kodiċi Kriminali Olandiż meta tkun qed tittratta cryptocurrency. Dawn il-muniti huma spiss assoċjati ma 'attivitajiet kriminali, speċjalment ħasil ta' flus. Għalhekk il-konformità hija importanti ħafna għall-kumpaniji li ma jridux jiġu mħarrka għal reati kriminali. L-għarfien dwar l-oriġini ta 'cryptocurrencies għandu parti kbira f'dan. Peress li cryptocurrency għandha konnotazzjoni kemmxejn negattiva, il-pajjiżi u l-organizzazzjonijiet qed jiddibattu dwar jekk jistabbilixxux regolamenti dwar cryptocurrency jew le. Għalkemm uħud mill-pajjiżi diġà ħadu passi lejn ir-regolamentazzjoni, xorta jista 'jkun hemm ftit żmien qabel ma tintlaħaq ir-regolamentazzjoni dinjija. Għalhekk, huwa ta 'importanza kbira għall-kumpaniji biex joqogħdu attenti meta jittrattaw cryptocurrency u biex jagħmlu ċert li jagħtu attenzjoni lill-konformità.

kuntatt

Jekk għandek mistoqsijiet jew kummenti wara li taqra dan l-artikolu, jekk jogħġbok ħossok liberu li tikkuntattja lil Maxim Hodak, avukat fil-liġi fi Law & More minn [protett bl-email], jew Tom Meevis, avukat fi Law & More minn [protett bl-email], jew ċempel +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Rapport Fintech u Servizzi Finanzjarji: Konsiderazzjonijiet Inizjali, Fond Monetarju Internazzjonali 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Aqsam
Law & More B.V.