Negozju li jaċċetta, iżomm jew iħallas f'assi kripto jassumi obbligi li ftit li xejn għandhom x'jaqsmu mat-teknoloġija. Tlieta minnhom jgħaddu minn kważi kull każ: dmirijiet kontra l-ħasil tal-flus fejn l-attività ġġib in-negozju fl-ambitu tal-Wwft, skrinjar ta' sanzjonijiet tal-kontropartijiet u l-indirizzi tal-kartieri, u kontabilità u żvelar preċiżi ta' assi li l-valur tagħhom jiċċaqlaq b'mod qawwi. L-artiklu tagħna dwar ir-regolamentazzjoni tal-kriptomunita u l-MiCA jittratta r-reġim tal-liċenzjar; dan jittratta r-riskji ta' konformità li jinqalgħu anke fejn ma tkun meħtieġa l-ebda liċenzja.
Il-kriptomunita u l-mistoqsijiet legali tagħha
Fis-soċjetà tagħna li qed tevolvi malajr, il-kripto-munita ssir dejjem aktar popolari. Bħalissa, hemm ħafna tipi ta 'munita kriptografika, bħal Bitcoin, Ethereum, u Litecoin. Il-kripto-muniti huma esklussivament diġitali, u l-muniti u t-teknoloġija jinżammu siguri bl-użu tat-teknoloġija blockchain. Din it-teknoloġija żżomm rekord sigur ta 'kull tranżazzjoni kollha f'post wieħed. Ħadd ma jikkontrolla l-blockchain peress li dawn il-ktajjen huma deċentralizzati f'kull kompjuter li għandu kartiera kripto-munita.
It-teknoloġija Blockchain tipprovdi wkoll anonimità għall-utenti tal-kriptomunita. In-nuqqas ta' kontroll u l-anonimità tal-utenti jistgħu joħolqu ċerti riskji għall-intraprendituri li jixtiequ jużaw il-kriptomunita fil-kumpanija tagħhom. Dan l-artiklu huwa kontinwazzjoni tal-artiklu preċedenti tagħna, 'Kriptomunita: l-aspetti legali ta' teknoloġija rivoluzzjonarja' . Filwaqt li dan l-artiklu preċedenti prinċipalment indirizzat l-aspetti legali ġenerali tal-kriptomunita, dan l-artiklu jiffoka fuq ir-riskji li s-sidien tan-negozji jistgħu jiffaċċjaw meta jittrattaw il-kriptomunita u l-importanza tal-konformità.
Riskju ta 'suspett ta' ħasil ta 'flus
Filwaqt li cryptocurrency qed tikseb popolarità, għadha mhix regolata fl-Olanda u l-bqija tal-Ewropa. Il-leġiżlaturi qegħdin jaħdmu fuq l-implimentazzjoni ta 'regolamenti dettaljati, iżda dan se jkun proċess twil. Madankollu, il-qrati nazzjonali Olandiżi diġà għaddew diversi sentenzi f'każijiet li jikkonċernaw il-cryptocurrency. Għalkemm ftit deċiżjonijiet kienu jikkonċernaw l-istatus legali ta 'cryptocurrency, il-biċċa l-kbira tal-każijiet kienu fl-ispettru kriminali. Il-ħasil tal-flus kellu sehem kbir f’dawn is-sentenzi.
Il-ħasil tal-flus huwa aspett li għandu jitqies biex jiġi żgurat li l-organizzazzjoni tiegħek ma taqax taħt il-kamp ta' applikazzjoni tal-Kodiċi Kriminali Olandiż. Il-ħasil tal-flus huwa att punibbli skont il- liġi kriminali Olandiża . Dan huwa stabbilit fl-artikoli 420bis, 420ter u 420 tal-Kodiċi Kriminali Olandiż. Il-ħasil tal-flus jiġi ppruvat meta persuna taħbi n-natura, l-oriġini, l-aljenazzjoni jew l-ispostament attwali ta' ċertu oġġett, jew taħbi min hu l-benefiċjarju jew id-detentur tal-oġġett filwaqt li tkun konxja li l-oġġett ġie minn attivitajiet kriminali.
Persuna tista’ tiġi kkundannata għal ħasil ta’ flus anke mingħajr ma tkun taf li l-proprjetà ġiet minn reat, jekk setgħet raġonevolment tassumi dan. Dawn l-atti huma punibbli b’ħabs sa erba’ snin (talli tkun taf bl-oriġini kriminali), ħabs sa sena (talli jkollha suppożizzjoni raġonevoli) jew multa sa 67.000 ewro. Dan huwa stabbilit fl-artikolu 23 tal-Kodiċi Kriminali Olandiż. Persuna li tagħmel id-drawwa tal-ħasil tal-flus tista’ saħansitra tiġi kkundannata sa sitt snin ħabs.
Hawn taħt hawn ftit eżempji li fihom il-qrati Olandiżi għaddew mill-użu ta 'cryptocurrency:
- Kien hemm każ fejn persuna kienet akkużat b'ħasil ta' flusHuwa rċieva flus li nkisbu billi kkonverti bitcoins għal flus fiat. Dawn il-bitcoins inkisbu permezz tad-dark web, li fuqu huma moħbija l-indirizzi IP tal-utenti. L-investigazzjonijiet urew li d-dark web jintuża kważi esklussivament għall-kummerċ ta’ oġġetti illegali, li għandhom jitħallsu bil-bitcoins. Għalhekk, il-qorti assumiet li l-bitcoins miksuba permezz tad-dark web huma ta’ oriġini kriminali. Il-qorti ddikjarat li s-suspettat irċieva flus li nkisbu billi kkonverti bitcoins ta’ oriġini kriminali f’flus fiat. Is-suspettat kien konxju li l-bitcoins ħafna drabi huma ta’ oriġini kriminali. Xorta waħda, ma investigax l-oriġini tal-flus fiat li kiseb. Għalhekk, huwa konxjament aċċetta ċ-ċans sinifikanti li l-flus li rċieva nkisbu permezz ta’ attivitajiet illegali. Huwa nstab ħati ta’ ħasil ta’ flus.[1]
- F'dan il-każ, is-Servizz ta 'Informazzjoni u Investigazzjoni Fiskali (bl-Olandiż: FIOD) beda investigazzjoni fuq kummerċjanti bitcoin. Is-suspettat, f'dan il-każ, ipprovda bitcoins lin-negozjanti u biddilhom f'fiat flus. Is-suspettat uża kartiera onlajn li fiha kienu ddepożitati bosta ammonti ta ’bitcoins, li ġejjin mill-web mudlama. Kif imsemmi fil-każ ta 'hawn fuq, dawn il-bitcoins huma preżunti li huma ta' oriġini illegali. Is-suspettat irrifjuta li jipprovdi kjarifika dwar l-oriġini tal-bitcoins. Il-qorti ddikjarat li s-suspettat kien jaf sew l-oriġini illegali tal-bitcoins billi mar għand negozjanti li jiggarantixxu l-anonimità tal-klijenti tagħhom u jitolbu kummissjoni għolja għal dan is-servizz. Għalhekk, il-qorti ddikjarat li l-intenzjoni tas-suspettat tista ’tiġi preżunta. Huwa nstab ħati għal ħasil ta ’flus. [2]
- Il-każ li jmiss jikkonċerna bank Olandiż, ING. ING daħlet kuntratt bankarju ma 'kummerċjant bitcoin. Bħala bank, ING għandha ċerti obbligi ta 'monitoraġġ u investigazzjoni. Huma skoprew li l-klijent tagħhom uża flus kontanti biex jixtri bitcoins għal partijiet terzi. ING temm ir-relazzjoni tagħhom billi l-oriġini tal-ħlasijiet fi flus kontanti ma tistax tiġi kkontrollata u l-flus jistgħu possibilment jinkisbu permezz ta 'attivitajiet illegali. L-ING ħassew li ma setgħux jibqgħu jissodisfaw l-obbligi tagħhom tal-KYC peress li ma setgħux jiggarantixxu li l-kontijiet tagħhom ma ntużawx għall-ħasil tal-flus u biex jiġu evitati riskji dwar l-integrità. Il-qorti ddikjarat li l-klijent ta 'ING ma kienx biżżejjed biex jipprova li l-flus kontanti kienu ta' oriġini legali. Għalhekk, ING tħalliet ittemm ir-relazzjoni bankarja. [3]
Dawn is-sentenzi juru li l-ħidma ma 'cryptocurrency jista' jkun ta 'riskju meta tiġi għal konformità. Meta l-oriġini tal-cryptocurrency mhix magħrufa, u l-munita tista 'toħroġ mill-web mudlama, jista' jinqala 'faċilment suspett ta' ħasil ta 'flus.
Konformità
Peress li l-kriptomunita għadha mhix regolata u l-anonimità fit-tranżazzjonijiet hija żgurata, hija mezz ta' ħlas attraenti biex tintuża għal attivitajiet kriminali. Għalhekk, il-kriptomunita għandha xi tip ta' konnotazzjoni negattiva fl-Olanda. Dan jidher ukoll mill-fatt li l-Awtorità Olandiża għas-Swieq Finanzjarji tagħti parir kontra l-kummerċ fil-kriptomuniti. Huma jiddikjaraw li l-użu tal-kriptomuniti joħloq riskji fir-rigward ta' reati ekonomiċi, peress li l-ħasil tal-flus, l-ingann, il-frodi u l-manipulazzjoni jistgħu faċilment jinqalgħu.
[4] Dan ifisser li trid tkun preċiż ħafna mal-konformità meta tittratta l-munita kriptografika. Int trid tkun kapaċi turi li l-munita kripto li tirċievi ma tinkisebx permezz ta 'attivitajiet illegali. Int trid tkun kapaċi tipprova li int verament investigajt l-oriġini tal-munita kripto li rċevejt. Dan jista 'jkun diffiċli għan-nies li jużaw il-munita kriptografika ħafna drabi mhux identifikabbli. Ħafna drabi, meta l-qorti Olandiża jkollha deċiżjoni dwar il-munita kriptografika, din tkun fl-ispettru kriminali.
Bħalissa, l-awtoritajiet ma jimmonitorjawx b'mod attiv il-kummerċ fil-kripto-muniti. Madankollu, il-munita kripto għandha l-attenzjoni tagħhom. Għalhekk, meta kumpanija jkollha relazzjoni mal-munita kriptografika, l-awtoritajiet ikunu attenti żejda. L-awtoritajiet probabbilment iridu jkunu jafu kif tinkiseb il-munita kripto u x'inhi l-oriġini tal-munita. Jekk ma tistax twieġeb dawn il-mistoqsijiet kif suppost, jista' jinqala' suspett ta' ħasil ta' flus jew reati kriminali oħra u tista' tinbeda investigazzjoni dwar l-organizzazzjoni tiegħek.
Regolament ta 'cryptocurrency
Kif intqal hawn fuq, il-munita kripto għadha mhix regolata. Madankollu, il-kummerċ u l-użu tal-kripto-muniti probabbilment se jkunu regolati b'mod strett, minħabba r-riskji kriminali u finanzjarji li tinvolvi l-kripto-munita. Ir-regolamentazzjoni tal-munita kripto hija suġġett ta 'konversazzjoni madwar id-dinja kollha. Il-Fond Monetarju Internazzjonali (organizzazzjoni tan-Nazzjonijiet Uniti li taħdem fuq il-kooperazzjoni monetarja globali, tiżgura l-istabbiltà finanzjarja u tiffaċilita l-kummerċ internazzjonali) qed titlob koordinazzjoni globali dwar il-kripto-muniti kif wissiet kemm għal riskji finanzjarji kif ukoll kriminali.
[5] L-Unjoni Ewropea qed tiddiskuti jekk għandhiex tirregola jew tissorvelja l-kripto-muniti, għalkemm għadhom ma ħolqux leġiżlazzjoni speċifika. Barra minn hekk, ir-regolamentazzjoni tal-kripto-munita hija suġġett ta 'dibattitu f'diversi pajjiżi individwali, bħaċ-Ċina, il-Korea t'Isfel, u r-Russja. Dawn il-pajjiżi qed jieħdu jew iridu jieħdu passi sabiex jistabbilixxu regoli dwar il-kripto-muniti. Fl-Olanda, l-Awtorità tas-Servizzi Finanzjarji u s-Swieq irrimarkat li d-ditti tal-investiment għandhom dmir ġenerali ta 'kura meta joffru Bitcoin-futures lill-investituri bl-imnut fl-Olanda.
Dan ifisser li dawn id-ditti tal-investiment iridu jieħdu ħsieb l-interess tal-klijenti tagħhom b’mod professjonali, ġust u onest.[6] Id-diskussjoni globali dwar ir-regolamentazzjoni tal-munita kriptografika turi li bosta organizzazzjonijiet jaħsbu li huwa meħtieġ li tiġi stabbilita mill-inqas xi tip ta 'leġiżlazzjoni.
Dak li n-nies jinsew dwar il-kummerċ tal-kripto
Tajjeb li wieħed jgħid li l-munita kriptografika qed tikber. Madankollu, in-nies jidhru li jinsew li l-kummerċ u l-użu ta 'dawn il-muniti jistgħu wkoll jinvolvu ċerti riskji. Qabel ma tkun taf, tista 'taqa' fl-ambitu tal-Kodiċi Kriminali Olandiż meta tittratta l-kripto-munita. Dawn il-muniti ħafna drabi huma assoċjati ma’ attivitajiet kriminali, speċjalment il-ħasil tal-flus. Għalhekk il-konformità hija importanti ħafna għall-kumpaniji li ma jridux jiġu mħarrka għal reati kriminali.
L-għarfien dwar l-oriġini tal-kripto-muniti għandu parti kbira f'dan. Peress li l-munita kripto għandha konnotazzjoni kemmxejn negattiva, il-pajjiżi u l-organizzazzjonijiet qed jiddibattu dwar jekk għandhomx jistabbilixxu regolamenti dwar il-munita kriptografika jew le. Għalkemm xi pajjiżi diġà ħadu passi lejn ir-regolamentazzjoni, xorta jista' jieħu xi żmien qabel ma tinkiseb regolamentazzjoni dinjija. Għalhekk, huwa ta 'importanza kbira għall-kumpaniji li joqogħdu attenti meta jittrattaw il-munita kriptografika u li jiżguraw li jagħtu attenzjoni għall-konformità.
kuntatt
Jekk għandek mistoqsijiet jew kummenti wara li taqra dan l-artikolu, jekk jogħġbok tħossok liberu li tikkuntattja lil Ruby van Kersbergen, avukat fuq Law & More permezz ta’ ruby.van.kersbergen@lawandmore.nl, jew Tom Meevis, avukat fuq Law & More permezz tom.meevis@lawandmore.nl, jew ċempel +31 (0) 40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.
[5] Rapport Fintech u Servizzi Finanzjarji: Konsiderazzjonijiet Inizjali , Fond Monetarju Internazzjonali 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.
